مقایسه جامع بروکر کپیتال‌اکستند و آلپاری؛ کدام‌یک انتخاب هوشمندانه‌تری است؟

به گزارش عصر تجارت، بررسی و مقایسه بروکرهای کپیتال اکستند و آلپاری! کدام کارگزاری را انتخاب کنیم؟ بازارهای مالی، عرصه فرصت‌ها و چالش‌های فراوانی هستند و گام نهادن در این مسیر نیازمند انتخاب همکارانی قابل اعتماد و کارآمد است. انتخاب یک بروکر مناسب، اولین و شاید مهم‌ترین گام برای دستیابی به موفقیت پایدار در دنیای ترید است. این انتخاب، تعیین‌کننده کیفیت تجربه معاملاتی، میزان امنیت سرمایه، دسترسی به ابزارهای لازم و سرعت انجام امور مالی شما خواهد بود. در میان انبوه بروکرها و کارگزاران موجود در بازار جهانی، دو گزینه توجه معامله‌گران، به‌ویژه جامعه بزرگ تریدرهای ایرانی را به خود جلب کرده است: کپیتال‌اکستند (CapitalXtend) و آلپاری (Alpari).

معرفی کلی دو بروکر

کپیتال‌اکستند یک کارگزار بین‌المللی نوین با رشد سریع است که تمرکز اصلی خود را بر ارائه خدمات با کیفیت بالا، شفافیت در عملیات و تأمین حداکثر امنیت برای سرمایه مشتریان خود قرار داده است. مدیران این بروکر از مدیران سابق FXTM هستند. این بروکر با هدف ایجاد یک اکوسیستم معاملاتی جامع و قابل اعتماد، به‌ویژه برای معامله‌گران فعال در بازارهای جهانی، فعالیت خود را آغاز کرده است.

• هویت و تمرکز: کارگزار بین‌المللی با تأکید بر شفافیت، کیفیت خدمات و نوآوری.
• امنیت و اعتبار: برخورداری از مجوزهای معتبر بین‌المللی که نشان‌دهنده رعایت استانداردهای سخت‌گیرانه مالی است. یکی از برجسته‌ترین ویژگی‌های امنیتی کپیتال‌اکستند، ارائه بیمه سرمایه تا سقف ۱ میلیون دلار برای حساب‌های معاملاتی مشتریان است که سطح اطمینان و امنیت را به شکل قابل توجهی افزایش می‌دهد.
• طیف ابزارهای معاملاتی: ارائه طیف گسترده‌ای از دارایی‌های مالی شامل بیش از 300 ابزار معاملاتی متنوع. این ابزارها شامل جفت ارزهای محبوب در فارکس ، فلزات گران‌بها و سایر کالاها ، شاخص‌های اصلی بازارهای جهانی، سهام شرکت‌های بزرگ بین‌المللی  و همچنین ارزهای دیجیتال پرطرفدار  می‌شود.
• خدمات ویژه برای ایرانیان: ارائه پشتیبانی فارسی ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته که یکی از نقاط قوت کلیدی این بروکر محسوب می‌شود. علاوه بر این، کپیتال‌اکستند فرآیندهای واریز و برداشت سریع و آسان را از طریق روش‌های متنوعی از جمله تتر (USDT)، سیستم‌ واریز و برداشت ریالی به کمک پلتفرم جتاپی JetaPay فراهم کرده است که برای کاربران ایرانی بسیار حائز اهمیت است.
• پلتفرم‌های معاملاتی: پشتیبانی از دو پلتفرم محبوب و قدرتمند متاتریدر ۴ (MT4) و متاتریدر ۵ (MT5) که استاندارد صنعتی در معاملات آنلاین محسوب می‌شوند.

آلپاری یکی از قدیمی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین نام‌ها در فارکس برای ایرانیهاست. این بروکر با سابقه طولانی اگرچه تجربه ورشکستی دارد، اما به‌ویژه در میان معامله‌گران کشورهای مشترک‌المنافع (CIS) و روسیه، جایگاه ویژه‌ای پیدا کرده است.

• سابقه و تاریخچه: تأسیس در سال ۱۹۹۸، که آن را به یکی از کهنه‌ترین کارگزاران در حوزه فارکس تبدیل می‌کند.
• پلتفرم‌های معاملاتی: ارائه پلتفرم‌های معاملاتی استاندارد MT4 و MT5.
• چالش‌ها و محدودیت‌ها: در برخی حساب‌ها، اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) بالاتری نسبت به رقبا مشاهده می‌شود. همچنین، گزارش‌هایی مبنی بر محدودیت در ارائه برخی خدمات یا سهولت انجام تراکنش‌ها برای کاربران ایرانی وجود داشته است.
• سابقه بحران: مهم‌ترین نکته‌ای که در تاریخچه آلپاری مطرح است، ورشکستگی شعبه بریتانیایی این بروکر در سال ۲۰۱۵ بود که منجر به توقف فعالیت آن در بسیاری از مناطق و ایجاد نگرانی‌هایی در میان معامله‌گران در خصوص ثبات مالی و مدیریتی این شرکت شد.

مجوزها و رگولاتوری

یکی از حیاتی‌ترین معیارهایی که هر معامله‌گر باید در انتخاب بروکر خود در نظر بگیرد، مجوزهای رسمی و رگولاتوری است. این مجوزها نه تنها اعتبار بروکر را تضمین می‌کنند، بلکه نشان‌دهنده پایبندی آن به قوانین و مقررات بین‌المللی برای حفاظت از سرمایه مشتریان است.

کپیتال‌ اکستند با رعایت بالاترین استانداردهای جهانی، اعتماد معامله‌گران را جلب کند. این بروکر با کسب مجوزهای معتبر از نهادهای نظارتی بین‌المللی، خود را در زمره بروکرهای امن و قانونمند قرار داده است.

• مجوزهای بین‌المللی: کپیتال‌اکستند مجوزهای لازم را از نهادهای معتبر بین‌المللی دریافت کرده است. مجوزهای FSC  و تجارت جهانی نشان‌دهنده رعایت دقیق پروتکل‌های مالی، شفافیت در گزارش‌دهی و وجود سازوکارهای لازم برای حفاظت از حقوق مشتریان است.
• بیمه سرمایه: مهم‌ترین امتیاز امنیتی کپیتال‌اکستند، ارائه بیمه سرمایه تا سقف ۱ میلیون دلار برای وجوه مشتریان است. این بدان معناست که در صورت بروز هرگونه مشکل مالی یا ورشکستگی بروکر (که البته با توجه به نظارت‌ها و استانداردهای رعایت شده، بعید به نظر می‌رسد)، سرمایه شما تا این سقف توسط نهاد بیمه‌ای لویدز تضمین خواهد شد. این سطح از پوشش بیمه‌ای، آرامش خاطر بی‌نظیری را برای معامله‌گران فراهم می‌کند.

آلپاری نیز دارای مجوز فعالیت است، اما ماهیت و اعتبار این مجوزها و سطح حمایت از مشتریان، نیازمند بررسی دقیق‌تری است.

• آلپاری تحت نظارت کمیسیون خدمات مالی بلیز قرار دارد که یک نهاد نظارتی است و اگرچه به آلپاری اجازه فعالیت می‌دهد، اما در مقایسه با نهادهای نظارتی معتبر، از سخت‌گیری و سطح نظارت کمتری برخوردار است. این موضوع به معنای سطح پایین‌تری از حفاظت از سرمایه مشتریان در صورت بروز بحران است.
• عدم وجود بیمه سرمایه: برخلاف کپیتال‌اکستند، آلپاری فاقد طرح بیمه سرمایه مجزا برای پوشش وجوه مشتریان خود است. این بدان معناست که در صورت بروز هرگونه مشکل جدی مالی برای بروکر، سرمایه مشتریان تنها به دارایی‌های موجود شرکت وابسته خواهد بود و هیچ تضمین اضافی از سوی نهادهای بیمه‌ای وجود ندارد.
• سابقه ورشکستگی: همانطور که اشاره شد، شعبه بریتانیایی آلپاری در سال ۲۰۱۵ با مشکلات مالی مواجه شد و عملاً ورشکست گردید. هرچند آلپاری مدعی است که این موضوع مربوط به یک شعبه خاص بوده و تأثیری بر سایر دفاتر نداشته، اما این رویداد تاریخی، سایه‌ای از عدم قطعیت را بر اعتبار بلندمدت و پایداری مالی کل مجموعه آلپاری انداخته است.

مقایسه انواع حساب‌ها و شرایط معاملاتی کپیتال اکستند و آلپاری

کپیتال‌اکستند  با ارائه ساختارهای حساب متنوع و هزینه‌های معاملاتی رقابتی، تجربه معاملاتی لذت‌بخشی را برای انواع معامله‌گران فراهم کند.

• انواع حساب‌ها: کپیتال‌اکستند معمولاً حساب‌های متنوعی را برای سطوح مختلف تجربه و نیازهای معامله‌گران ارائه می‌دهد، از حساب‌های پایه برای مبتدیان تا حساب‌های پیشرفته برای حرفه‌ای‌ها. این حساب‌ها معمولاً شامل:
  • حساب استاندارد (Standard) و ECN: مناسب برای طیف وسیعی از معامله‌گران.
  • حساب ECNPRO و پلاتینیوم: که در آن اسپردها به حداقل می‌رسند
• اسپرد (Spread): یکی از مهم‌ترین مزایای رقابتی کپیتال‌اکستند، ارائه اسپرد بسیار پایین است. در حساب‌های ECNPRO و پلاتینیوم این بروکر، اسپردها از ۰ پیپ است.
• لوریج (Leverage): لوریج، ابزاری است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد با سرمایه کمتری، پوزیشن‌های بزرگ‌تری را باز کنند. کپیتال‌اکستند در زمینه ارائه لوریج تا سقف 5000، انعطاف‌پذیری خوبی دارد.
• حداقل واریز: حداقل واریز در حساب‌ استاندارد کپیتال‌اکستند معادل 12 دلار است.

آلپاری نیز حساب‌های مختلفی را ارائه می‌دهد، اما در مقایسه با کپیتال‌اکستند، برخی از شرایط آن ممکن است برای معامله‌گران، به‌ویژه آن‌هایی که به دنبال کمترین اسپرد هستند، جذابیت کمتری داشته باشد.

• انواع حساب‌ها: آلپاری نیز حساب‌هایی مانند  Standard, ECN, Pro ECN را ارائه می‌دهد که هر کدام برای سطوح مختلفی از معامله‌گران طراحی شده‌اند.
• اسپرد : یکی از انتقادات رایج به آلپاری، اسپرد بالاتر آن در مقایسه با برخی رقبای پیشرو است. در حساب‌های استاندارد و حتی برخی از حساب‌های ECN، اسپردها می‌توانند از ۰.۴ تا ۰.۹ پیپ یا حتی بیشتر باشند. این ارقام، هزینه‌های معاملاتی را به طور قابل توجهی افزایش می‌دهند، به‌خصوص برای معامله‌گرانی که حجم بالایی معامله می‌کنند.
• لوریج :  در مقایسه با کپیتال‌اکستند، لوریج در برخی از دارایی‌ها، به‌ویژه ارزهای دیجیتال، محدودتر است.  سقف لوریج 3000 برای برخی تریدرها جالب نیست.
• کارمزد : در حساب‌های ECN آلپاری، کارمزد نیز دریافت می‌شود که علاوه بر اسپرد، هزینه معاملاتی را افزایش می‌دهد

ابزارها و پلتفرم‌ها

دسترسی به ابزارهای معاملاتی متنوع، نمودارها، اندیکاتورها و تحلیل‌های به‌روز، در کنار پلتفرم‌های معاملاتی پایدار و کارآمد، از ارکان اصلی یک تجربه معاملاتی موفق است.

کپیتال‌اکستند، مجموعه‌ای کامل از ابزارها و پلتفرم‌ها را در اختیار معامله‌گران خود قرار می‌دهد.

• پلتفرم‌های معاملاتی کپیتال اکستند
  • متاتریدر ۴ (MT4): پلتفرم کلاسیک و محبوب که به دلیل سادگی، سرعت و قابلیت‌های فراوان برای تحلیل تکنیکال و استفاده از ربات‌های معاملاتی (Expert Advisors) شناخته شده است.
  • متاتریدر ۵ (MT5): نسل جدیدتر MT4 که علاوه بر قابلیت‌های MT4، ویژگی‌های پیشرفته‌تری مانند زمان‌بندی‌های معاملاتی بیشتر، دسترسی به بازارهای بورس سهام و ابزارهای تحلیلی جامع‌تر را ارائه می‌دهد.
  • وب تریدر (WebTrader): برای دسترسی سریع و بدون نیاز به دانلود و نصب، از طریق مرورگر وب.
  • اپلیکیشن موبایل
• ابزارهای تحلیلی و افزونه‌ها کپیتال اکستند
  • اندیکاتورهای تکنیکال پیشرفته: دسترسی به طیف وسیعی از اندیکاتورهای استاندارد و سفارشی.
  • ابزارهای رسم نمودار: انواع ابزارها برای تحلیل بصری روندها و الگوها.
  • روبات‌های معاملاتی (EA): امکان استفاده و توسعه ربات‌های معامله‌گر خودکار.
  • VPS رایگان (Virtual Private Server): برای معامله‌گرانی که از ربات‌های معاملاتی استفاده می‌کنند یا نیاز به اتصال پایدار و بدون وقفه به سرورهای معاملاتی دارند، کپیتال‌اکستند سرویس VPS رایگان ارائه می‌دهد. این یک مزیت قابل توجه است که هزینه اضافی برای کاربران را حذف می‌کند.
  • تحلیل‌های روزانه و سیگنال‌های معاملاتی: ارائه به‌روزرسانی‌های بازار و دیدگاه‌های تحلیلی برای کمک به تصمیم‌گیری معامله‌گران.
• طیف ابزارهای معاملاتی:
  • فارکس: تمامی جفت ارزهای اصلی، فرعی و اگزاتیک.
  • کالاها: طلا، نقره، نفت، گاز و سایر کامودیتی‌ها.
  • معاملات شاخص‌ها: شاخص‌های بزرگ بازارهای جهانی مانند S&P 500, Dow Jones, NASDAQ, DAX, FTSE 100 و …
  • سهام: سهام شرکت‌های بین‌المللی بزرگ.
  • ارزهای دیجیتال: بیت کوین، اتریوم، ریپل، لایت کوین و سایر آلت‌کوین‌های پرطرفدار.

آلپاری نیز ، پلتفرم‌های استاندارد را ارائه می‌دهد، اما در زمینه ابزارهای جانبی، ممکن است به اندازه کپیتال‌اکستند جامع نباشد.

• پلتفرم‌های معاملاتی:
  • متاتریدر ۴ (MT4): ابزار اصلی معاملاتی آلپاری.
  • متاتریدر ۵ (MT5): برای دسترسی به قابلیت‌های پیشرفته‌تر.
• ابزارهای تحلیلی و افزونه‌ها:
  • آلپاری ابزارهای تحلیلی استاندارد موجود در MT4 و MT5 را ارائه می‌دهد.
  • دسترسی به ربات‌های معاملاتی.
• طیف ابزارهای معاملاتی: آلپاری نیز طیف وسیعی از ابزارهای معاملاتی را پوشش می‌دهد، اما تمرکز اصلی آن بر فارکس و CFD ها است. تعداد و تنوع سهام و ارزهای دیجیتال ممکن است نسبت به کپیتال‌اکستند کمتر باشد

واریز و برداشت برای ایرانیان

سهولت، سرعت و امنیت در فرآیندهای واریز و برداشت سرمایه، از مهم‌ترین دغدغه‌های معامله‌گران ایرانی است. دسترسی به روش‌های پرداخت مطمئن و کارآمد، می‌تواند تجربه کلی معامله‌گری را بهبود بخشد.

کپیتال‌اکستند توجه ویژه‌ای به نیازهای کاربران ایرانی داشته و تلاش کرده است تا فرآیندهای مالی را تا حد امکان آسان و سریع سازد.

• روش‌های واریز و برداشت:
  • ارزهای دیجیتال (USDT – TRC20/ERC20): این روش، یکی از محبوب‌ترین و سریع‌ترین روش‌ها برای کاربران ایرانی است. کپیتال‌اکستند امکان واریز و برداشت با تتر را به سرعت و با کارمزد مناسب فراهم کرده است.
  • سیستم‌های واریز  برداشت ریالی: ارائه گزینه‌های پرداخت مستقیم از طریق سیستم‌های مالی داخلی ایران، مانند جتاپی jetapay . این سیستم‌ها فرآیند تبدیل ریال به ارزهای مورد نیاز را آسان کرده و تراکنش‌ها را سریع‌تر انجام می‌دهند.
  • انتقالات بانکی بین‌المللی : برای مبالغ بزرگ‌تر و کاربران با نیازهای خاص.
• سرعت واریز و برداشت:
  • واریز: معمولاً خیلی سریع پس از تأیید تراکنش.
  • برداشت: یکی از نقاط قوت کلیدی کپیتال‌اکستند، سرعت بالای برداشت وجوه است که زمان بسیار کمی انجام می‌شود و کپیتال اکستند بابت این موضوع جایزه بهترین بروکر سال 2024 را دریافت کرده است.

پشتیبانی و خدمات مشتری

پشتیبانی سریع، دلسوزانه و آگاهانه، ستون فقرات تجربه مثبت مشتری در هر کسب‌وکاری، به‌ویژه در حوزه مالی است. دسترسی به پشتیبانی به زبان مادری و در ساعات کاری مناسب، برای معامله‌گران ایرانی از اهمیت بالایی برخوردار است.

کپیتال‌اکستند تمرکز زیادی بر ارائه خدمات مشتری با کیفیت بالا، به‌ویژه برای مخاطبان بین‌المللی خود دارد.

• پشتیبانی فارسی: یکی از برجسته‌ترین نقاط قوت کپیتال‌اکستند، ارائه پشتیبانی کامل به زبان فارسی ۲۴ ساعت شبانه‌روز و ۷ روز هفته برای معاملات فارکس است.
• کانال‌های ارتباطی:
  • تلگرام (Telegram): دسترسی آسان و سریع از طریق کانال capitalxtend_farsi
  • چت آنلاین (Live Chat): امکان گفتگوی مستقیم با کارشناسان پشتیبانی در وب‌سایت بروکر.
  • ایمیل: برای مکاتبات رسمی و ارسال مدارک.
  • شماره تماس ارتباط مستقیم با کارشناسان
  • مدیر حساب اختصاصی برای هر مشتری
  • صفحه اینستاگرام فعال capitalxtend_persian
• کیفیت پشتیبانی: تیم پشتیبانی کپیتال‌اکستند معمولاً آموزش‌دیده، آگاه به امور بروکر و پاسخگو هستند. سرعت پاسخگویی بالا است و تلاش می‌شود تا مشکلات مشتریان به بهترین نحو حل شود.
• منابع آموزشی: ارائه مقالات آموزشی، ویدئوها و وبینارها برای کمک به ارتقاء دانش معامله‌گران.

بونوس و طرح‌های تشویقی

بونوس‌ها و طرح‌های تشویقی می‌توانند جذابیت معاملات را افزایش داده و به معامله‌گران در افزایش سرمایه یا کاهش هزینه‌های معاملاتی کمک کنند.

کپیتال‌اکستند فعالانه از طرح‌های تشویقی برایمشتریان خود استفاده می‌کند.

• بونوس واریز: ارائه بونوس واریز تا سقف ۵۰۰ دلار (و گاهی بیشتر بسته به کمپین‌های تبلیغاتی). این بونوس‌ها به صورت اعتبار معاملاتی به حساب شما اضافه شده و می‌توانند به افزایش حجم معاملات یا پوشش ریسک کمک کنند.
• کش‌بک: ارائه برنامه‌های کش‌بک که درصدی از هزینه‌های معاملاتی شما (مانند اسپرد) را به صورت هفتگی بازمی‌گرداند. این طرح‌ها هزینه خالص معاملاتی شما را کاهش می‌دهند.
• مسابقات معاملاتی: برگزاری مسابقات منظم با جوایز نقدی یا اعتبار معاملاتی برای معامله‌گرانی که بهترین عملکرد را در یک دوره زمانی مشخص دارند.
• برنامه‌های وفاداری: طرح‌هایی که به معامله‌گران فعال، مزایای بیشتری ارائه می‌دهند.

آلپاری نیز ممکن است بونوس‌ها و مسابقاتی برگزار کند، اما این طرح‌ها معمولاً به اندازه کپیتال‌اکستند متنوع و فراگیر نیستند.

• مسابقات: آلپاری گاهی مسابقات معاملاتی برگزار می‌کند، اما تعداد و تنوع آن‌ها ممکن است محدود باشد.
• بونوس‌ها: ممکن است بونوس‌های واریز یا طرح‌های تشویقی دیگر ارائه شود، اما این پیشنهادات معمولاً دائمی نیستند و دامنه آن‌ها نیز ممکن است محدودتر باشد.

نظرات کاربران

تجربیات واقعی کاربران و همچنین جوایز و افتخارات بین‌المللی، می‌توانند معیارهای مفیدی برای سنجش کیفیت خدمات یک بروکر باشند.

کپیتال‌اکستند به عنوان یک بروکر در حال رشد، توانسته است توجه مثبت بسیاری از کاربران را جلب کند.

• جوایز بین‌المللی: بروکر کپیتال‌اکستند در سال‌های اخیر موفق به کسب جوایز متعددی از سوی سازمان‌های معتبر بین‌المللی در حوزه مالی شده است. این جوایز در زمینه‌هایی مانند “بهترین بروکر ECN”، “بهترین پشتیبانی مشتری” یا “رقابتی‌ترین اسپرد” “سریعترین بروکر از نظر واریز” بوده است.
• امتیاز در Trustpilot و پلتفرم‌های مشابه: در پلتفرم‌های بررسی خدمات مشتری مانند Trustpilot، کپیتال‌اکستند معمولاً امتیازات بالایی کسب می‌کند. کاربران از سرعت واریز و برداشت، پشتیبانی عالی و اسپرد پایین آن ابراز رضایت کرده‌اند.
• بازخورد مثبت کاربران ایرانی: در میان معامله‌گران ایرانی، کپیتال‌اکستند به دلیل پشتیبانی فارسی ۲۴/۷، سهولت واریز و برداشت ریالی (از طریق واسطه‌ها) و اسپرد پایین، بازخورد بسیار مثبتی دریافت کرده است.

آلپاری به دلیل سابقه طولانی خود، دارای پایگاه کاربری بزرگی است، اما نظرات کاربران در مورد آن متفاوت است.

• نظرات متناقض: در حالی که برخی از کاربران سابقه طولانی و پلتفرم‌های قابل اعتماد آلپاری را تحسین می‌کنند، بسیاری دیگر از مشکلات مربوط به اسپرد بالا، تأخیر در برداشت وجوه و گاهی نارضایتی از پشتیبانی شکایت دارند.
• امتیاز متوسط: در پلتفرم‌های بررسی، آلپاری معمولاً امتیازات متوسطی کسب می‌کند. این نشان‌دهنده وجود هم تجربیات مثبت و هم منفی است.

نتیجه‌گیری نهایی

برای معامله‌گرانی که در ایران فعالیت می‌کنند و به دنبال یک بروکر قابل اعتماد، امن، با هزینه‌های معاملاتی پایین، پشتیبانی عالی به زبان فارسی و فرآیندهای مالی سریع هستند، کپیتال‌اکستند انتخابی بی‌شک برتر و هوشمندانه‌تر  است. این بروکر با تمرکز بر نیازهای کاربر، نوآوری و تأمین حداکثر امنیت، پلتفرمی ایده‌آل برای دستیابی به اهداف مالی شما در بازارهای جهانی فراهم می‌آورد.